創業的中後期資金該怎麽使用？
Jan06
企業的運作資金掌握關鍵在於計劃預算並認真執行。企業管理的核心問題之一是維持企業的正常運轉，隻有在此前提下才能尋求企業的最大化贏利，而企業能否正常運轉的關鍵又在於它的資金流量是否正常。
資金>運轉與營業運轉關係
從訂購原料→原材料到庫入庫→原料出庫進入生產→生產過程→完工產品入庫→銷售成品出庫→回籠資金到帳，企業這一係列過程的正常營業運轉是需要相應資金運轉匹配的。
運轉資金的安排
計劃資金的構成
企業運轉資金從投資開始就必須考慮，投資資產分成固定資金和流動資金。
預算計劃資金
每月做現金使用計劃，規劃三大支出款。
A.費用開支；B.生產周轉開支C.工程項目費用（包括小型修理費用）。作支出預算一定要詳細，將可能的支出都需列出，預算銷售資金收入，此現金收入一定是到帳金額，並注意時間預測的準確。做月度資金預算表，可能的話列成每周的預算（收、支）表，可提高預算準確性。
提高資金的利用率
將企業所有帳戶的資金，歸集到一個主要帳戶上收支。一般來講企業為結算等原因，可能有多個銀行帳戶，如每個帳戶上都有一些資金就會造成資金沉澱，使得部分資金未充分利用，因此必須就資金統一到一個主要帳戶收支。其它帳戶資金一旦收入就立刻轉入主帳戶，以提高支付能力。對這些帳戶使用上可采取授權銀行一旦有存款自動匯入主帳戶，帳戶的餘額保持為零。對於在外地設立分支機構的企業更有必要實行歸集方式。即可選擇一家銀行簽約授權，將外地分支機構的開戶銀行統一到一家銀行,銷售貨款一旦回籠，即是劃轉至企業總部帳戶，以方便企業的運轉。如果企業想獲取應付帳款的現金折扣，那麽就應在現金折扣期末支付，如果企業不想享受現金折扣，則應在信用期限的最後一天付款，以最大限度地利用資金。 這篇關於創業的中後期資金該怎麽使用？的文章,11i到此已經介紹完了,希望對你有所幫助。
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